Мошенничество в особо крупном размере

Уголовный Кодекс Российской Федерации определяет мошенничество, как “хищение чужого имущества или приобретения права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием”. После какой суммы мошенничество начинает считаться крупным? Какая статья определяет меру наказания за мошенничество в крупном размере?

Суть понятия

Под мошенничеством принято понимать кражу чужого имущества или прав на что-то путем втирания в доверие жертвы с последующим её обманом. Т.е. человека не обкрадывают в типичном понимании данного понятия, не действуют за его спиной, человек добровольно передает свое имущества мошенникам, которые, досконально изучив особенности его личности, втерлись ему в доверие и после вынудили передать своё имущество в их собственности.

В Уголовном кодексе описываются два типа мошенничества:

• Активный обман;

Суть данного типа заключается в активном навязывании жертве мошенников лживых фактов, из-за чего жертва впадает в заблуждение, что всё, что происходит вокруг – абсолютно законно.

• Пассивный обман;

Используя данный тип обмана мошенники не обрабатывают жертву путем навязывания ей большого потока ложной информации. Они используя обратный первого типу способ  -умалчивание. Тем сам жертва как бы сама загоняет себя в мир “лжи”, домысливая факты, не озвученные преступниками.

Общей чертой обоих типов является обещание, которое преступник дает своей жертве, однако, после получения желаемого имущества или прав, исчезает с поля зрения, оставляя жертву “у разбитого корыта”.

Классификация

В соответствие со статьей 159 УК РФ степени мошенничества классифицируются исходя из размера суммы, на которую мошеннические лица “нагрели” свою жертву. Так, различают следующие типы данного нарушения:

• Мошенничество в значительном размере. Если в результате преступных махинаций гражданин потерял значительную (учитывая его уровень дохода) денежную сумму. Однако, эта сумма не может быть менее двух с половиной тысяч рублей;

Так, например, в результате заключения мошеннической сделки граждан потерял 5 тысяч рублей. Учитывая, что уровень его месячного заработка составляет десять тысяч рублей, краденая сумма является для гражданина значительной.

• В крупном размере. Считается кража имущества или прав на сумму более двухсот пятидесяти рублей;
• В особо крупном размере. Размер кражи должен составлять не менее одного миллиона рублей;

Однако, если мошенничество совершено в сфере кредитования, информационных технологий, предпринимательства или страхования, то размер ущерба крупного и особо крупного мошенничества несколько отличается. Так, мошенничеством в крупном размере считается кража на сумму свыше полутора миллионов рублей, а в особо крупном – свыше шести миллионов рублей.

Внимание

При определении типа мошенничества и меры наказания учитываются количество человек, участвующих в мошеннической сделке, служебное положение и многие другие факторы.

В последующих разделах мы рассмотрим основные сферы деятельности, используемые мошенниками.

В страховании и банковской сфере

Правонарушителем при заключении страхового договора может оказаться, как компания, так и лицо, оформляющее страховку. Так:

• Мошенническая сторона – лицо, оформляющее страховку (физическое лицо);

Пришедшее в страховую лицо может обмануть страховую компанию в следующих аспектах: застраховать имущество, которое ему не принадлежит, предоставлять ненастоящие документы, указывать в договоре сумму, значительно превышающую реальную стоимость страхуемого имущества, заключать страховой договор сразу в нескольких страховых компаниях и т.д.

Кроме того, мошеннические лица могут создать иллюзию наступления страхового случая, при котором компания должна осуществить выплату определенной денежной суммы (поджечь квартиру, имитировать взлом и кражу и т.д.). Если объектом страхования является здоровье, мошенник может умышлено нанести вред здоровью или подделать документы, согласно которым человек приобрел то заболевание, которое в страховом договоре указывается, как страховой случай.

Мошенник может также имитировать беременность с цель получения положенных выплат, подделать данные паспорта, чтобы раньше выйти на пенсию, встать на биржу труда в качестве безработного, имея при этом постоянную работу, подделка больничного листа и многое другое.

• Мошенническая сторона – компания;

Довольно часто мошенники подделывают получение лицензии на осуществление страховой деятельности, тем самым заманивая большое количество клиентов, выбравших страховую на скорую руку. Главная цель таких мошенников – получить оплату в счет заключения страхового договора. Человек узнает о том, что попал в “мошенническую сеть” только при наступлении  страхового случая, когда выясняется, что его имущество не застраховано.

• Мошенническая сторона – представитель лица, оформляющего страховку (юридического лица);

Так, например,правонарушителем может оказаться работодатель, страхующий своих подчиненных (здоровье и т.д.). В этом случае мошенничество может происходить также на этапе оформления страхового договора: указать завышенную стоимость страхуемого имущества, подделать наступление страхового случая и т.д.

• Мошеннические стороны – и страхователь и страхования компания;

В данном случае обе стороны страховой сделки находятся в тайном сговоре. При этом мошенник, который выступает от страховой компании, указывает в договоре максимально большое количество страховых случаях, после чего мошенник, представляющий клиентскую сторону, имитирует их наступление. Полученную сумму стороны делят между собой.

В банковской сфере  объектом мошеннического обмана как правило становится взятие займа. В этом случае мошенник подает в банк заявку на получение кредита, предоставляя поддельные документы, а после получения кредита, исчезает с “награбленным”.

В интернете

Через интернет мошенники чаще всего заманивают своих жертв следующими “приманками:

• Предлагают работу не на полный рабочий день с высоким уровнем дохода;
• Предлагают привлекать к покупке каких-то продуктов, с последующей их перепродажей другим “жертвам” (финансовая пирамида);
• Покупка вещей через онлайн-магазин с необходимостью внесения предоплаты (полной оплаты) покупаемого продукта;
• Просьба о перечислении материальной помощи тяжелобольному ребенку (человеку);
• Другие привлекательные предложения, с необходимостью внесения первого взноса;
• Отправка сообщений с просьбой перечисления определенной суммы денег для получения доступа с другой сумме денег. Мошенник обещает не только вернуть своему “спасителю” сумму, которую была ему одолжена, но и отблагодарить дополнительной суммой денег. После перечисления материальной помощи, люди не дожидаются ни “благодарности” ни своих денег.

Статья 159 УК РФ

Статья 159 УК РФ содержит меры наказания относительно конкретных случаев мошенничества.

• Так, в соответствии со статьей 159 УК РФ, за мошенничество в особо крупном размере, мошенническая сторона может быть приговорена к десяти годам лишения свободы;
• Помимо тюремного наказания мошенник мошеннику может привлечься и к административной ответственности и уплатить штраф до одного миллиона рублей (или сумма дохода за последние три года);

При уплате штрафа тюремный срок может быть сокращен до двух лет.

• В качестве наказания мошеннику могут быть назначены общественно-принудительные работы на срок до пяти лет + тюремное заключение до пяти лет;
• Тюремный срок до шести лет + штрафная санкция до восьмидесяти тысяч рублей (либо доход за последние пол года)