Основные сведения

Обналичивание денег используется при выводе денежных средств со счета физлица, ИП, фирмы или организации в виде бумажных средств. Если процедура обналички не соблюдается, то бюджет властей недополучает налогов, вследствие чего за нарушение установленных законом правил лицо ожидает наказание в соответствии со ст. № 198 УК РФ.

При этом обналичивание денег – популярная и востребованная процедура, поскольку экономика без бумажных денег функционировать не в состоянии. Часто стройматериалы, комплектующие и услуги оплачиваются наличными.

В банкоматах средства снимаются со счета отдельными лицами, которые обналичивают некрупные суммы. ИП и организации, использующие в обналичивании банки или фирмы, могут столкнуться с ответственностью по ст. №199 УК РФ.

Внимание

Необходимо разграничивать понятия обнала средств и их отмывания. За последнее деяние наказание устанавливается по ст. №174 УК РФ. Направление потока денежных средств обратное. Другими словами, деньги, которые были получены из-за преступления (например, в сфере экономики или уголовного права), переводятся на счет для их узаконивания.

Обналичивание и отмывание средств схожи в том, что они вредят российскому законодательству и экономике России в целом.

Последствия обналичивания для государства

Если оборот средств нелегальный, то это приводит к таким последствиям:

• в государстве появляется большое количество коррупционных схем;
• бюджет региона или федерации начинает беднеть, в результате чего правительство не справляется с возложенными на себя обязанностями по отношению к гражданам;
• люди, которые в трудоспособном возрасте работали неофициально, лишаются права на получение нормальной пенсии.

Если предприятие работает с муниципальными или госслужбами, то для него обналичивание представляет воровство федеральных денежных средств. Законодательство устанавливает уголовную ответственность за совершенное преступление.

Проверяющие органы не в состоянии наложить запрет на выпуск бумажных средств. Однако органы контроля проводят тщательные проверки совершаемых банковских операций и следят за тем, чтобы денежные переводы осуществлялись в соответствии с российским законодательством.

Инфо

Нередко организации и ИП проводят незаконные операции с той целью, чтобы снизить «непосильную» налоговую нагрузку, чтобы их подчиненные получали зарплату в указанные сроки и в полном объеме, поскольку люди трудоустроены неофициально.

Подобные денежные средства также используются для быстрого разрешения бюрократических проволочек, закупок производственных материалов.

Как снимаются наличные

На первый взгляд, снятие руководителем денежных средств является законным, поскольку явного мошенничества не прослеживается.

Руководитель либо частное лицо подписывает специальную платежную документацию, после чего снимает со счета средства. Однако через банк впоследствии потребуется объяснить, насколько законной является процедура.

Инфо

Есть возможность снять со счета средства с соблюдением российского законодательства, однако данная процедура станет причиной фиктивного повышения расходов предприятия, уменьшения размера налогов.

Организация уменьшает показатели прибыли, повышая затраты на погашение отсутствующих сумм, а размер налогов уменьшается.

Участником нелегального обналичивания средств выступает собственник фирмы-однодневки, получающий меньший % от оборота после проведения схемы обнала, чем если бы руководитель заплатил государству налоговые обязательства. Однако при этом участникам сделки необходимо понимать, что они не соблюдают законодательство РФ, что им грозит уголовная ответственность.

Важно

Существуют и другие схемы обналичивания, где посреднические услуги не нужны. В этом случае оформляются поддельные документы.

Это далеко не все незаконные схемы обнала. Тем не менее сотрудники налоговых органов отлично в них разбираются.

Статистика показывает, что к наиболее распространенным схемам обнала причисляются следующие:

• использование фирм-однодневок;
• использование услуг банковских сотрудников или подставных физлиц;
• применение поддельных документов случайных людей;
• использование сертификатов на получение маткапитала.

Рассмотрим некоторые из распространенных схем более подробно.

Обнал через ИП

Часто предприниматели становятся жертвой незаконного обнала. Фирмы-однодневки после нелегальной сделки исчезают, а частное лицо сталкивается с проблемами с сотрудниками налоговых органов. Если налоговая докажет тот факт, что проведенные операции являются фиктивными, то обвиненным станет как уклоняющийся от налоговых обязательств руководитель предприятия, так и ИП, который согласился на обнал.

Схема выглядит так: между организацией и ИП заключается соглашение, по которому ИП оказывает некоторые непрослеживаемые услуги (информационно-консультационная деятельность, грузоперевозки). Проверить, действительно ли данные работы проводились, невозможно.

Важно

«Преимущество» для мошенников состоит в том, что ИП вправе распоряжаться деньгами со счета в любом виде, при необходимости выводя их через банкоматы. После обналички предприниматель передает руководителю оговоренную ранее сумму денег, а себе оставляет % – также в установленном размере.

Обнал через ООО

В этом случае посреднические услуги не нужны, и руководитель может ни с кем не делиться. Однако сложность схемы существенно выше.

На предприятии ООО могут организовывать обнал нижеперечисленными способами:

1.      Завышение расходов

Пример: предприятие закупает крупную партию талонов на топливо по безналу для функционирования транспорта. После талоны продаются за наличный расчет. В итоге экономия составляет миллионы рублей.

Но эта схема сегодня неэффективна, поскольку налоговики быстро ее вычисляют. Руководитель столкнется с крупным штрафом.

2.      Оформление займа на продолжительный период времени

Пример: руководитель получает кредитные средства наличными под минимум %. Сумма налога уменьшается. Пользоваться услугами родственников или сообщников уже не нужно – оформление кредита на квартиру или авто законодательству не противоречит. Налогами кредитные денежные средства не облагаются.

Когда кредитный договор подойдет к концу, предприятие может объявить себя банкротом (или стоимость обналиченных средств вследствие инфляции существенно снизится).

3.      Дивиденды

Пример: участники ООО вправе начислять дивиденды себе и руководителю. После получения наличных в форме дивидендов сумма налогов уменьшается.

4.      Вывод подотчетных средств подчиненным

Предприятие перечисляет подчиненному заемные средства, которые тот в указанный срок возвращает через кассу организации. Со стороны законодательства все легально, поэтому проводить указанные операции можно сколько угодно.

5.      Дебетовые карты

Организация приобретает банковские карты или оформляет их на умерших граждан, недействующие документы. Для этого необходима помощь сотрудников, работающих в банках. Сумма дробится, поскольку банки информируют контролирующие органы о суммах средств, размер которых – больше 600 тысяч рублей.

Для того чтобы отвести от себя подозрения, учредитель создает фирму-однодневку с большим штатом «подчиненных», которых в действительности нет. Документы являются фальшивыми, а директор есть только в них. Перед тем как зачислить средства на фирму-однодневку, руководитель переводит зарплату несуществующим «подчиненным».

Наказание

Когда скрытая сумма больше 10% от налога, то виновный столкнется со следующими разновидностями наказания:

• штрафные санкции в размере 100-300 тысяч рублей;
• арест до 6 месяцев;
• понудительные работы продолжительностью до 12 месяцев;
• лишение свободы на тот же период.

Внимание

Когда размер скрытой суммы превышает 20% от общего налога, то штрафные санкции повышаются до 500 тысяч рублей. Также виновное лицо рискует попасть за решетку на период до 36 месяцев.

При этом у ИП есть возможность освободиться от уголовной ответственности. Это возможно, если виновное лицо ранее не совершало подобных преступлений, а также если оно полностью погасило штрафы и оплатило налоги.

В данной статье мы ответим на следующие вопросы: что считается мошенничеством с материнским капиталом? какая ответственность за неё предусматривается?  как избежать привлечения? Читайте далее.

Основания для привлечения к ответственности

Ответственность за махинации с материнским капиталом регламентируется статьей 159 Уголовного Кодекса Российской Федерации. Поскольку сумму материнского капитала составляют четыреста пятьдесят три тысячи рублей, то меры наказания за нее, как махинацию в крупном размере, предусматриваются довольно жесткие.

Основанием для привлечения к ответственности по статье 159 УК РФ могут стать следующие мошеннические действия с материнским капиталом:

• Фальсификация персональных данных при подаче заявки на получение капитала в Пенсионный фонд;
• Утаивание от работников Пенсионного фонда какой-либо информации (об обстоятельствах и фактах), которые препятствуют получению материнского капитала законным способом;
• Фальсификация документов при подаче заявки на получение материнского пособия;
• Попытка получения материнского капитала происходит при посредничестве третьих лиц (незаконным путем);
• Квартира, на которую семья хочет потратить материнский капитал, приобретается не с целью проживания в ней;
• В документах указывается ложная стоимость квартиры (значительно выше), на которую семья хочет потратить средства из материнского фонда;
• Другие действия, противоречащие установленным нормам Федерального Закона №256;

О том, что делать и куда обращаться, если вас ложно обвиняют в мошенничестве, читайте здесь.

Вывод: граждане, которые получают капитал способом, противоречащим нормам Федерального Закона №256, в обязательном порядке привлекается к ответственности на основании части 2 статьи 159 Уголовного Кодекса Российской Федерации.

Меры наказания

Согласно статье 159 Уголовного Кодекса Российской Федерации, за мошенничество с материнским капиталом, к его участникам применяются следующие меры наказания:

• За фальсификацию персональных данных, а также данных об объекте недвижимости, который семья хочет приобрести на средства материнского капитала, предусматривается уплата штрафа. Кроме того, семья обязана вернуть материнский капитал в полном его размере, лишаясь возможности получить его когда-либо в будущем;
• За участие посреднических лиц при обналичивании капитала, участникам мошеннической аферы назначается уплата штрафа от ста тысяч до полутора миллиона рублей. Если возможности оплатить такой штраф у мошенников нет, в качестве альтернативного наказания могут быть назначены принудительные работы сроком до пяти лет или лишение свободы на этот же срок;
• Если мошенники налаживают связь с другими участниками государственной программы по получению материнского капитала и обманным путем вынуждают их потратить средства капитала на свои нужды, их ожидает лишение свободы сроком до десяти лет и штраф в размере одного миллиона рублей.

Инфо

Согласно статистике судебной практики по подобным делам, свыше семидесяти процентов случаев заканчивается для виновной стороны приговором о лишении свободы. Лишь 10-20% мошенников удается отделаться условным сроком, исправительными работами или штрафом.

Самое лучшее, что может ожидать лицо, пойманное на мошенничестве с материнским капиталом, – это требование о возврате незаконно присвоенного материнского капитала обратно в государственную казну и сопутствующая данный процесс оплата комиссии за перевод средств на банковский счет.

Другие последствия

Желая как можно скорее получить материнский капитал, многие граждане пытаются подкупить работников Пенсионного фонда, которые отвечают за оформление данного документа.

Наказание за подобный подкуп регламентируется статьей 291 Уголовного Кодекса Российской Федерации.

Инфо

Попытка подкупа, осуществляющаяся через посредника, приравнивается к прямому подкупу и также карается по статье 291 Уголовного Кодекса Российской Федерации.

Как избежать?

Перед оформлением материнского капитала работники Фонда в обязательном порядке информируют граждан о возможных последствиях, ожидающих их за мошенничество с материнским капиталом. Поэтому после, если по факту выявленных махинаций будет  возбуждено уголовное дело, гражданину не удастся сослаться на незнание Закона и его действия ко всему прочему будут расцениваться, как умышленные (отягчающее обстоятельство).

Поэтому не стоит рассчитывать на то, что работники прокуратуры, которые ежегодно осуществляют доскональную проверку всех операций с материнским капиталом, “проглядят” именно ваш случай.

Настолько рекомендуется воздержаться от всяческих афер с материнским капиталом и получить его на законных основаниях. Так, легально получить капитал можно на следующие цели:

• Улучшение жилищных условий (покупка квартиры, частного дома, земельного участка, доли в строительстве, ремонт нынешнего жилья;
• Оплата образования (дошкольного, школьного, высшего) ребенка (до двадцатипятилетнего возраста), который получит его на территории Российской Федерации;
• Перечисление средств капитала в счет будущей пенсии матери;
• Покупка оборудования для детей, имеющих степень инвалидности, до трех лет;

Как оспорить обвинения в мошенничестве? Можно ли защититься от обвинений без помощи квалифицированного юридического специалиста? Читайте в статье.

Мошенничество: понятие, виды

Согласно статье 159 Уголовного Кодекса Российской Федерации, под мошенничеством принято понимать преступные действия против лица, совершаемые путем втирания к нему в доверие и лжи.

Доверяя мошеннику, жертва добровольно передает ему личное имущество или позволяет забирать его, не оказывая какое-либо сопротивление. Если в ходе расследования факт обмана доказан не будет, мошенничество не признают и уголовное дело завершится.

Мошенничеством считаются:

• Различные конкурсы;
• Лотерейные игры;
• Продажа товаров с необходимостью внесения предоплаты до отправки товара (который так и не доходит);
• Фальсификация документов (завышение стоимости товаров путем подделки чеков, квитанций и других расчетных документов);
• Другие действия, совершенные обманным путем;

Таким образом, мошенничество есть эксплуатация доверительной связи с кем-либо в личных, меркантильных целях. Иначе говоря, человек, который находится с вами в доверительных (родственных, профессиональных или межличностных) отношениях, заставляет вас поверить во что-то, чего сам, изначально, делать не намеревался. Поддавшись на уловки и доверившись человеку, вы попадаете в некую “ловушку”, и в результате становитесь жертвой мошенничества.

Совсем другое дело, когда жертвой мошенничества оказываетесь не вы, а другой человек, который обвиняет в мошенничестве и злоупотреблении доверием именно вас. В этом случае, первостепенной задачей становится поиск и доказательство фактов, указывающих на то, что вы не пытались завладеть чужим имуществом путем обмана и злоупотребления установившимися доверительными отношениями.

Инфо

Доказать в одиночку свою невиновность в причастности к мошеннической сделки сложно и потому настоятельно рекомендуется обратиться к помощи квалифицированного юридического специалиста.

Когда следует обращаться к юристу?

Обращаться к помощи квалифицированного юриста следует тогда, когда из одного из правоохранительных органов (полиции, прокуратуры) приходит уведомление о поступившем обвинении (зафиксированном в соответствующем заявлении).

О том, как подать заявление в полицию о мошенничестве, читайте здесь.

Как составить жалобу в прокуратуру, читайте здесь.

Если правоохранительный орган сообщает вам о факте обвинения и сообщает о предстоящем допросе, заключении под стражу, значит обвиняемая сторона предоставила достаточные доказательства для возбуждения дела по статье 159 Уголовного Кодекса РФ “Мошенничество”.

Инфо

По статье 159 Уголовного Кодекса РФ, мошенничество является тяжким преступлением и может обернуться лишением свободы на срок до десяти лет.

• Определить обоснованность поступивших обвинений в мошенничестве: изучить предоставленные факты и доказательства обвиняемой стороны, проверить насколько они действительны, есть ли среди предоставленные материалов фальсифицированные;
• Оказать содействие в опровержении обвинения: помочь составить обжалование, встречный иск, составить план защиты и т.д.;
• Отстаивать ваши интересы в суде: составить стратегию защиты против обвинения в мошенничестве;

В ходе судебного дела адвокат может придерживаться одной из следующих стратегий защиты:

• Доказать, что действия клиента не имеют мошеннических подоснов (факт обмана, втирания в доверие) и заключенная сделка абсолютно законна;
• Доказать непричастность клиента к мошеннической сделке;

Читайте также: Что делать и куда обращаться, если обманули мошенники.

Мошенники редко работают в одиночку. Во первых, это ограничивает простор для действия. А во вторых, если обманщиков двое или больше, то им проще поверить. В связи с этим в плане по обману  и получению прибыли могут участвовать как исполнители, так и их пособники. В этой статье мы расскажем о пособничестве в мошенничестве, а так же обозначим, как пособников судят и какое наказание им грозит.

Ст. 159 УК РФ “Мошенничество”

Такое преступление, как мошеннические действия, имеет свою статью в УК РФ под номером 159. Она достаточно обширна, в ней имеется 7 частей, каждая из которых рассматривает отдельный вид этого преступления.

Часть первая. Рассматривает стандартное мошенничество, а именно получение денег путем обмана и злоупотребления доверием. Наказанием послужат:

• До 120000 рублей штрафа;
• До 360 часов обязательных работ;
• До 1 года исправительных работ;
• До 2х лет лишения свободы.

Вторая часть рассматривает мошенничество, совершенное двумя и более гражданами по сговору или причинившее значительный ущерб. Наказанием послужат:

• До 300000 рублей штрафа;
• До 480 часов обязательных работ;
• До 2х лет исправительных работ;
• До 5 лет лишения свободы.

Часть третья рассматривает преступления, совершенные с помощью служебного положения виновного или же нанесшие крупный ущерб. Возможные виды наказания:

• До 500000 рублей штрафа;
• До 5 лет принудительных работ;
• До 6 лет лишения свободы.

Часть четвертая рассматривает мошенничество, которым занималась организованная преступная группировка, либо же мошенничество в особо крупном размере. Наказанием за такое правонарушение послужат:

• До 1000000 рублей штрафа;
• До 10 лет лишения свободы.

Часть пятая рассматривает нарушение условий договора одной из сторон с целью мошенничества и получения выгоды. Наказанием за такое преступление выступают:

• До 300000 рублей штрафа;
• До 400 часов обязательных работ;
• До 2х лет исправительных работ;
• До 5 лет лишения свободы.

Шестая часть данной статьи рассматривает то же преступление, что и пятая часть, но повлекшая ущерб в крупном размере. Наказанием могут выступать:

• До 500000 рублей штрафа;
• До 5 лет исправительных работ;
• До 6 лет лишения свободы.

Часть седьмая рассматривает правонарушение, аналогичное описанному в пятой части, но повлекшее за собой особо крупный ущерб.  Наказанием могут служить:

• До 1000000 рублей штрафа;
• До 10 лет лишения свободы.

Что такое пособничество в мошенничестве?

В первую очередь стоит провести четкую границу и отделить само мошенничество от пособничества в мошенничестве. Сделать это достаточно сложно из – за того, что мошенничество само по себе очень сложное преступление, которое требует не только определенного творческого подхода, но иногда и привлечения огромного количества участников, каждый из которых готов исполнять свою роль. В связи с этим в одной схеме мошенничества третьи лица могут служить в качестве исполнителей, а в другой эти же злоумышленники могут выступать в качестве сообщников и пособников.

Инфо

В связи с этим пособниками при осуществлении мошеннических действий можно назвать только тех людей, которые имеют отношение к преступлению, но при этом в самом преступлении не участвующие. Говоря простым языком, пособники это те, кто не участвует в обмане жертвы, но помогает самому процессу и имеет с этого обмана какую – то свою выгоду.

Что УК РФ говорит о пособничестве в мошенничестве?

Этот вопрос достаточно сложный, так как в УК РФ нет конкретной статьи, описывающей данное нарушение. Поэтому, помимо описанной выше статьи 159 УК РФ так же потребуется рассмотреть статьи под номерами 33, 34, 66 и 67. Эти статьи не описывают уголовно наказуемые преступления, так как в них содержатся только основные определения, положения законодательства и нормативные акты. Рассмотрим их подробней.

Статья 33 УК РФ определяет, кто в мошенничестве кем является. Согласно этой статье, соучастниками преступления, помимо исполнителя, являются следующие лица:

• Организатор. Им считается лицо, которое придумало схему мошенничества и руководило противоправными действиями;
• Подстрекатель. Подстрекателем может быть признан человек, который уговорил других участников преступления на противоправные действия;
• Пособник. Им признается человек, который своими действиями способствовал совершению преступления: предоставлял необходимые сведения, покрывал преступление, предоставлял средства для осуществления противоправных действий и т.д.

Статья 34 УК РФ может показаться сложной и запутанной, но на самом деле в ней все просто. Она в пять определений указывает, когда человека можно считать соучастником и какая к нему будет применена статья. Говоря коротко и просто, в статье 34 УК РФ указано, когда человек будет признан соучастником, а когда сможет избежать наказания. Особенно примечательна пятая часть статьи 34 УК РФ, которая рассматривает несовершенные преступления. Согласно её тексту, если преступление было подготовлено, но при этом не осуществлено, то все участники подготовки признаются соучастниками покушения на преступление.

Статьи 66 и 67 УК РФ. Наказание за пособничество в мошенничестве

Итак, мы подошли к главному, а именно к статьям 66 УК РФ “Назначение наказания за преступление, совершенное в соучастии” и 67 УК РФ “Назначение наказания за преступление, совершенное в соучастии”. В обоих действует общая формулировка: размер наказания полностью зависит от степени вины соучастника в преступлении, однако он не может превышать максимально установленных сроков. Таким образом, если суд установит, что соучастник был так же важен для проведения мошеннических действий, как и исполнитель преступления, то он получит такое же наказание, как и сам преступник. Однако если будет установлено, что соучастник почти не имеет отношения к мошенничеству или сам стал жертвой обмана, то и наказание он может получить условное и весьма небольшое.

Кроме того, статья 66 устанавливает ограничение на наказание в том случае, если преступление было пресечено еще до фактического совершения. Таким образом, если мошеннические действия удалось предотвратить вовремя, то соучастник получит только 3/4 от возможного наказания.

Кроме того, соучастник может быть полностью освобожден от ответственности – законодательство РФ предусматривает снятие обвинений или смягчение наказания в том случае, если соучастник сообщил о готовящемся преступлении и помог предотвратить его. Если до этого он не принимал участия в преступной деятельности, то и обвинить его ни в чем уже не смогут.

Что такое интернет-мошенничество?

Согласно Уголовному Кодексу Российской Федерации, под мошенничеством принято понимать кражу чужого личного имущества, которые происходит путем лжи и втирания в доверие. Т.е. жертва фактически добровольно передает своё имущество злоумышленнику, поддавшись на хитрые уловки и завлечения.

По степени ответственности, интернет-мошенничество приравнивается к обычному мошенничеству, произошедшему в реальности, и потому – уголовно наказуемо.

С появлением интернета, мошенничество в сети набирает все большие обороты и облекает все более изобретательные формы. К наиболее часто используемым относятся:

• Призыв к участию в конкурсах и проектах. Чтобы стать участником, гражданин должен перечислить на определенный счет первоначальный взнос;
• Взлом личной страницы в социальных сетях. Для того, чтобы вернуть доступ к странице, требуется отправить сообщение на указанный номер, который сопроводится списанием определенной суммы денег. После списания страница не восстанавливается;
• Блокирование компьютера с помощью вирусных программ. Для снятия блока требуется отправить сообщение на определенный номер, а после со счета спишется определенная денежная сумма;
• Сообщение с просьбой перечисления денег на лечение тяжелобольных детей, взрослых и животных;
• Сообщение с просьбой перечисления денег в благотворительные фонды;
• Обманные сообщения о блокировке банковского счета, для разблокировки которого требуется пройти по указанной электронной ссылке и указать свои персональные данные;
• Онлайн финансовые пирамиды;
• Покупка товаров с необходимостью внесения предоплаты. После её внесения покупатель не получает товар вообще или получает какой-то другой, более дешевый аналог;

Инфо

Помимо мошенников в интернете существуют телефонные мошенники, сообщающие о ложном ДТП близких людей, необходимости уплатит кредит и т.п.

Куда жаловаться?

За время существования интернета, работники правоохранительных органов приобрели достаточные навыки для поиска и поимки интернет-преступников. Пожаловаться на мошенничество в Интернете/по телефону можно в те же инстанции, как и в случае обнаружения мошенничества в реальной жизни:

• Полицию;

Расследованием мошеннических преступлений в интернете занимается отдел “К”. Подать заявление о мошенничестве в полицию можно, обратившись в отделение по месту жительства или непосредственно в территориальное отделение “К”.

О том, как подать заявление о мошенничестве, читайте здесь.

• Роскомнадзор;

Так же, как и при обращении в полицию, при обращении в Роскомнадзор нужно составить заявление по факту мошенничества в интернете.

Совет

Даже если сумма хищения оказалась не настолько большая, чтобы обращаться в правоохранительные органы, заполнить заявления все равно стоит. Возможно вы подадите не первое заявление о конкретном мошенничестве в интернете, а информация, предоставленная вами, поможет правоохранителям выйти на нужный след.

При составлении заявления о мошенничестве в интернете в полицию/ Роскомнадзор, необходимо указать следующую информацию:

• Электронный адрес сайта-мошенника;
• Имя преступника на интернет-форуме, чате;
• Реквизиты электронного счета, на который требовалось перевести деньги;
• Номер мобильного телефона, на который требовалось отправить платное сообщение;
• Электронная почта злоумышленника (при наличии);

Подать заявление в правоохранительные органы можно:

• В ходе личной явки в отделение полиции по месту жительства заявителя;
• По телефону горячей линии;
• Через интернет, непосредственно на официальном портале Министерства внутренних дел;

Инфо

Заявить о мошенничестве в интернете можно и в анонимной форме, однако, следует учитывать, что по таким заявлениями уголовные дела не возбуждаются.

Меры наказания

Меры наказания за мошенничество в Интернете зависят от характера и масштаба преступления и потому определяются Кодексом об административных правонарушениях и Уголовным Кодексом Российской Федерации. Так:

• Если мошенник украл на сумму, не превышающую одну тысячу рублей, то, по статье 7.27 Кодекса об административных правонарушениях, он получит штраф (размер зависит от региона) или административный арест до пятнадцати дней;
• Если мошенник украл на сумму, превышающую одну тысячу рублей, то данное преступление носит уже не административный, а уголовный характер. Меры наказания в данном случае определяются статьей 159  Уголовного Кодекса Российской Федерации и зависят от многих факторов: количества участников, фактора предварительного сговора, размера хищения и проч;

Если преступник требовал внести взнос, предупреждая, что в случае отказа “всплывет” не требующая огласки личная информация, данное злодеяние будет квалифицироваться, как вымогательство (на основании статьи 163 Уголовного Кодекса Российской Федерации).

• Интернет-мошенники также могут быть привлечены по статьям 272-274 Уголовного Кодекса Российской Федерации за совершение преступных деяний в сфере интернета: взлом, заражение вирусными программами и т.д.

Если полиция молчит

Не всегда при обнаружении интернет-мошенничества требуется сразу обращаться в полицию. Так, если злоумышленник вынудил перевести деньги на электронный кошелек (Вэбмани, Киви), можно позвонить в службу поддержи этой интернет-организации.  После этого счет интернет-преступника могут заморозить. Кроме того, позвонив в службу поддержки можно узнать реквизиты преступника (ФИО и паспортные данные).

Инфо

Информация о преступнике  может понадобиться при обращении в суд и подаче искового заявления.

• https://www.google.com/safebrowsing/report_phish/?hl=ru;
• http://virusdesk.kaspersky.ru/;
• https://analysis.avira.com/ru/submit-urls;
• https://webmaster.yandex.ru/delspam.xml;

Мошенничество в интернет-магазине

Если вы оплатили товар, а вам его так и не прислали, вы можете подать жалобу на имя продавца/директора интернет-магазина. Отправить жалобу вы можете как на указанный адрес местонахождения фирмы по почте, так и на указанный адрес электронной почты, который прописан на официальном сайте магазина.

Инфо

Если на сайте интернет-магазина указан и электронный адрес и фактический, отправить претензию рекомендуется сразу в двух экземплярах.

Претензия составляется в произвольной форме или по образцу, который можно скачать в интернете.

Если претензия составляется самостоятельно, важно указать в ней следующую информацию:

• Реквизиты заявителя;
• Суть подачи претензии: описание заказа и оплаты товара;
• Нарушение и законодательная ссылка, подтверждающая факт нарушения;
• Требование к интернет-магазину (вернуть внесенную предоплату, прислать товар);

Если же интернет-магазин как не отреагирует на поданную жалобу, обращаться следует в следующие инстанции:

• Полицию;

Если вы уверены, что произошедшее в интернете является мошенничеством.

• Прокуратуру;

Если после подачи заявления в полицию поступил необоснованный отказ в возбуждении уголовного дела или результаты их расследования вас не устроили.

• Роспотребнадзор;

Если товар все же пришел, но вас не устраивает его качество, внешние и технические характеристики.

• Суд;

Если не удалось урегулировать вопрос ни в одной из вышеперечисленных инстанций, с исковым заявлением о защите прав потребителей следует обратиться в суд.  Обязательным условием является то, что в иске должен быть указан юридический адрес интернет-магазина.

Совет

Прежде чем совершить покупку в интернет-магазине, внимательно изучите его: сколько лет существует на рынке, отзывы клиентов, истории покупок и прочее. Если на сайте предлагается несколько вариантов оплаты товара, выберите ту, которая предполагает оплату после получения товара. Так, риск остаться обманутым сведется к минимуму.

В данной статье мы расскажем о том, как правильно подать заявление о мошенничестве в полицию через интернет, что необходимо в нем указать и на какие законы ссылаться.

Когда нужно подавать?

Прежде чем подать заявление о мошенничестве в полицию, необходимо убедиться, что вы столкнулись именно с данным видом преступной деятельности.

Согласно статье 159 Уголовного Кодекса Российской Федерации, под мошенничеством понимается вид преступления, совершаемый с умыслом. Что это значит? Что лицо совершило противозаконное действие намеренно, зная о последствиях.

Если гражданин убежден в умышленности содеянного преступным лицом, следует незамедлительно заняться составлением и подачей заявления о мошенничестве в полицию.

Способы подачи заявления

В случае столкновения с мошенничеством гражданин вправе пожаловаться в полицию или прокуратуру. Закон позволяет подавать заявление в любое подразделение правоохранительного органа, как по месту постоянной прописки, так и по месту фактического проживания.

Инфо

Работники полиции не имеют права отказаться принять заявление гражданина, даже если оно подается не по месту жительства.

Если гражданин подает заявление в отделение, которое не занимается рассмотрением подобных вопросов, его работники должны самостоятельно перенаправить ходатайство в нужное подразделение, а не отказывать его принимать. Если работники полиции отказываются принимать заявление о мошенничестве, данное действие считается противоправным и требует подачи жалобы в вышестоящий орган – прокуратуру.

О том, как пожаловаться в прокуратуру на бездействие сотрудников, читайте здесь.

Инфо

Подавая заявление в полицию, оно проходит обязательную процедуру регистрации и только после – изучается.

О том, как подать заявление в полицию онлайн читайте здесь.

О порядке подачи заявления в полицию через Госуслуги читайте в следующем разделе.

Подача заявления через Госуслуги: пошаговая инструкция

Для того, чтобы правильно подать заявление о мошенничестве в полицию через портал Государственных услуг, необходимо воспользоваться следующими рекомендациями:

• Зайдите на портал Государственных услуг, который находится по электронному адресу www.gosuslugi.ru. Откроется главная страница портала;
• На главной странице нужно найти категорию “Безопасность и правопорядок”;
• На открытой странице покажется список. В нем нужно найти раздел, который называется “Прием заявлений и сообщений о правонарушениях”;
• В разделе “Прием заявлений и сообщений о правонарушениях” нужно выбрать услугу «Прием заявлений, сообщений о преступлениях и иной информации о происшествии»;
• Нажав на услугу откроется страница с её описанием: правоохранительный орган, который отвечает за исполнение данной услуги (МВД РФ); те, кто получает услугу (физические/юридические лица); перечень документов, которые необходимо приложить (в отсканированном варианте);образец заявления; бланк заявления для заполнения; сколько стоит услуга; способы оплаты;

Инфо

Подача заявления о мошенничестве через Госуслуги осуществляется бесплатно.

• Далее нужно открыть бланк заявления и заполнить его;
• После заполнения заявления у гражданина есть два варианта на выбор. Первый: распечатать заполненное в электронном варианте заявление о мошенничестве и лично доставить его в местное отделение полиции. Второй: заполнить электронный бланк заявления, нажав на “Подать заявление”;
• Для того, чтобы подать заявление о мошенничестве онлайн, необходимо авторизоваться, чтобы подтвердить личность заявителя;

Кроме того, заявления в полицию без указания личных данных рассматриваю не подлежат.

• Если гражданин уже зарегистрирован на государственном портале, для подачи заявления о мошенничестве в полицию необходимо только зайти в личный кабинет, используя персональный логин и пароль, выданный гражданину при первичной регистрации;
• Если же гражданин не зарегистрирован на портале, то сделать это придется перед подачей заявления;
• Для прохождения регистрации нужно выбрать окошко “пройти процедуру регистрации”. Нажав на неё откроется страница, на которой представлена подробная инструкция регистрации на государственном портале;
• Для прохождения регистрации гражданину необходимо первоначально заполнить специальную анкету. В анкете придется указать следующую личную информацию: фамилия, имя, отчество, дата рождения, номер страхового свидетельства пенсионного страхования, идентификационный номер налогоплательщика, сотовый номер, адрес почтового ящика, почтовые индекс и адрес постоянного проживания;
• После заполнения анкеты необходимо придумать пароль, вписать и после подтвердить его;
• После заполнения анкеты нужно нажать на кнопку “Далее” и перейти к следующему этапу идентификации личности регистрируемого;
• После проверки всех указанных данных получить сообщение на адрес электронной почты. В сообщении будет указан логин и пароль от личного кабинета;
• После этого можно зайти в личный кабинет портала и после заполнить электронное заявление о мошенничестве;

Уголовным Кодексом Российской Федерации по данному факту предусматривается наказание, но что делать, если Вы стали жертвой мошенничества? Какие действия нужно предпринять, чтобы преступник понёс наказание согласно закону? В этой статье мы поговорим о том как следует вести себя в случае столкновения с мошенниками, куда следует сообщить по факту мошенничества, а так же сам образец заявления в полицию по факту мошенничества.

Что такое?

Согласно ст. 159 УК РФ Мошенничество – это хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путём обмана. Или же злоупотребления доверием.

И не зря отдельно отмечено именно злоупотребление доверием, ведь по большей части задачей мошенников как раз становится втереться в доверие к своей жертве. Именно на доверии простых граждан мошенники легче всего получают желаемое, будь то денежные средства, имущество, какие-либо иные блага или услуги. Обман в этом случае становится очень неприятным, даже болезненным для пострадавшей стороны.

В ст. 159 УК РФ есть семь частей, каждая из которых характеризует разные понятия мошенничества. Различаются они суммой причинённого ущерба, количеством лиц, которые совершают преступление, а так же наличием у преступника должности, которую он использует в данном преступлении. Почему же статья разделена именно так, а не на конкретные виды мошенничества? Всё просто – их слишком много.

Мошенничество слишком динамичное явление, оно может выглядеть совершенно по-разному, присутствовать в абсолютно всех сферах жизни. К примеру: мобильная связь (звонки или смс от «родных», якобы попавших в беду), интернет (просьбы перевести деньги на сайтах знакомств и в соц. сетях), письма (фальшивые квитанции ЖКХ), а уж об уличном мошенничестве можно говорить слишком долго, при этом ни разу не повторяясь. Мошенничество остро сконцентрировано на индивидуальном подходе к жертве, отсюда и вытекает такое огромное количество сценариев, каждый факт мошенничества по-своему уникален. И даже не всегда жертва может понять, что же именно с ней произошло.

Внимание

Мнение о том, что основными жертвами мошенников являются дети или престарелые сейчас уже далеко от действительности. Жертвами мошенников становятся взрослые образованные люди, которые, казалось бы, не могут попасться на чужие уловки.

Как себя вести в случае столкновения с мошенничеством?

Когда Вы начали подозревать или уже поняли для себя, что перед Вами мошенник – постарайтесь не подавать виду. Даже в случае, если Вы стали жертвой и уже понесли убытки – не пытайтесь путём угроз или своими способами вернуть средства. В первую очередь Вам следует успокоиться. Если действовать на скорую руку и в состоянии стресса, то ничего хорошего не выйдет, а действовать следует продуманно.

Вне зависимости от того понял ли мошенник, что Вы осознали ситуацию, все еще пытается ли обманом получить от Вас еще средства или же мошенник уже скрылся – соберите всю возможную информацию. Вам понадобится довольно много доказательств факта мошенничества, чтобы добиться справедливости. Поэтому распечатывайте переписки, скриншоты, делайте записи звонков, сохраняйте смс сообщения, соберите всю возможную информацию, которая только у Вас есть.  Так же Вы можете попробовать осторожно поинтересоваться у мошенника о каких-либо реквизитах, но, как правило, попытки перехитрить мошенников кончаются весьма плачевно. Поэтому, вооружившись всей информацией, которая доказывает факт хищения средств и мошенничества как такового, Вам следует доложить о преступлении.

Куда следует обратиться, если Вы стали жертвой мошенников?

И в первую очередь следует обратиться в полицию. Форма заявления не будет зависеть от того, являетесь ли вы юридическим лицом или физическим. Но перед тем как писать заявление в полицию Вам потребуется подготовиться.

Помните, что необходимо иметь на руках как можно больше информации на момент обращения в полицию, а так же доказательства наличия факта мошенничества. Ложная информация так же является преступлением согласно ст. 306 (Заведомо ложный донос) и ст. 307 (Заведомо ложные показания) Уголовного Кодекса РФ. Поэтому следует действительно серьёзно подойти к вопросу сбора информации и доказательств. Когда же информация собрана – можно начинать писать заявление о мошенничестве.

Заявление в полицию

Заявление по факту мошенничества составляется в достаточно свободной форме, но у данного документа, как и у многих других, есть свои особенности. Именно заявление по факту мошенничества должно быть описано более подробно, нежели преступления иного плана. Описание должно давать полное представление ситуации, описывать её максимально понятно.

Само заявление должно содержать три части:

1. Заглавная часть. В данной части должны быть указаны реквизиты и адрес отделения, куда подаётся заявление, ФИО руководителя отделения. Помимо этого должны быть указаны Ваши данные: ФИО, адрес (обычно указывается адрес постоянной регистрации), а так же контакты, по которым можно с Вами связаться. Анонимное заявление попросту не рассмотрят.  Именно поэтому указывайте корректные данные, а так же действующие контакты.
2. Информационная часть. Самая полная и самая важная часть документа, именуемая «телом» заявления. В ней должно быть подробное описание случая мошенничества, каким образом Вас обманули, где именно это произошло, в какой именно промежуток времени это случилось.
   Помимо самой ситуации Вам необходимо указать всю имеющуюся информацию о самом обвиняемом, а именно: под каким именем представлялся, какие есть отличительные черты, описание. Мошенники не используют реальных имён, но у Вас может оказаться информация, которая поможет сотрудникам полиции определить личность подозреваемого.
   Так же потребуется указать какой именно материальный ущерб Вы понесли, достаточно общей суммы. В качестве заключения этой части указываются требования к сотрудникам полиции и обоснование данных требований. Излагать старайтесь кратко и ёмко, не теряя важных деталей сложившейся ситуации.
3. Заключительная часть. В ней уже приводится список документов, которые Вы прикрепляете к заявлению в качестве доказательств или обоснований. Помимо данного списка Вам потребуется указать, что Вы ознакомлены с тем, что несёте ответственность в случае ложного доноса. И, в завершение, дата подачи заявления, Ваша личная подпись и её расшифровка.

Заявления в прокуратуру

Скачать

Заявление о мошенничестве в прокуратуру (.doc)

Заявление в полицию

Скачать

Заявление о мошенничестве в полицию (.doc)

Само составление заявления не вызывает сложностей, ведь куда важнее привести законные обоснования ваших требований. Так как каждый случай мошенничества уникален – их часто сложно отнести к конкретной части статьи, подкрепить свои слова, а ведь это очень важно для дальнейшего делопроизводства.

Совет

В составлении Вам может бесплатно помочь юрист, действуя по программе юридической помощи населению. Или же Вы можете обратиться к сотрудникам полиции за помощью в составлении.

Что будет после подачи заявления?

После того как заявление в полицию будет подано, органы полиции начинают расследование по делу. В течение трёх дней (иногда этот срок увеличивают до десяти) с момента принятия заявления органы полиции должны принять итоговое решение по нему. Пока этот срок не истёк, у Вас есть возможность дополнить информацию, поэтому обязательно обратитесь в полицию, если у Вас появятся новые детали произошедшего. Помимо прочего, так же не помешает просто подойти в отделение, чтобы уточнить: как именно протекает расследование, появились ли какие-то новые сведения, на какой стадии находится проверка.

После проведения расследования уже выносится решение о возбуждении уголовного дела. Когда же уголовное дело возбудили – его передают в прокуратуру. Далее уже прокуратура устанавливает степень вины преступника, нарушил ли он гражданские права, был ли им нарушен закон. Прокуратура обладает довольно широкими полномочиями, благодаря чему может проверить любую организацию, что может быть полезно в расследовании конкретного дела. Аудит может потребоваться, если мошенничество могло быть совершено в рамках компании или предположительно же одним из сотрудников. Когда же дело собирается и оформляется – его передают в суд. И в данном органе уже выносится решение по закону в отношении виновных.

Важно

Если личность мошенника определена, есть все доказательства его вины, документально подтвержденные – есть возможность миновать полицию и прокуратуру, обратившись в суд сразу. Однако, именно в таких ситуациях лучше первоначально подать заявление в прокуратуру.

Инстанция обращения

Если вы столкнулись с мошенничеством, необходимо незамедлительно сообщить об этом в правоохранительные органы. Но какие? По Закону, подать заявление о мошенничестве можно в одну из следующих инстанций:

• Полиция;

При этом никакого значения не имеет адрес отделения, в которое вы решите обратиться. Подать заявление можно как в отделение полиции по месту постоянной прописки, так и в другое удобное отделение.

Если вы подаете заявление по месту временного пребывания, то сотрудники полиции обязаны оформить заявление по подведомственности.

Поданное заявление должно пройти обязательную регистрацию.

Отдается заявление работникам дежурной части.

• Прокуратура;

Внимание

Заявление о мошенничестве в прокуратуру нужно подавать в том случае, если никакого результата от подачи аналогичного заявления в полицию не последовало. В этом случае, в заявление в прокуратуру необходимо указать, что до обращения в прокуратура, гражданин обращался в полицию.

Отвечая на вопрос о том, куда подавать заявление о мошенничестве первостепенно, можно с уверенностью сказать – в полицию.

В последующих разделах мы подробно рассмотрим процедуру подачи заявления о мошенничестве в полицию.

Что нужно знать перед подачей заявления?

Прежде чем подать заявления о мошенничестве, нужно определить, действительно ли то, что произошло по отношению к вам, является мошенничеством.

Понятие термина “мошенничество” прописано в статье 159 Уголовного Кодекса Российской Федерации. Так, под “мошенничеством” принято понимать хищение чужого имущества или прав путем его обмана, втирания в доверие и, как следствие, введения в заблуждение.

Мошеннические действия всегда несут умышленный характер, т.е. преступная сторона намеренно совершает по отношению к другой стороне действия уголовного характера.

Если совершенные по отношению к вам преступные действие соответствуют вышеописанным характеристикам, следует подавать заявление о мошенничестве в полицию.

О том, как составить заявление в полицию, читайте в следующем разделе.

Как составить заявление?

Образец заявления о мошенничестве можно скачать в свободно доступе в интернете или составить его самостоятельно, воспользовавшись следующими подсказками:

• Возьмите листок формата A. В правом верхнем углу нужно указать следующую информацию: полное наименование органа, в который вы собираетесь подать заявление о мошенничестве, личные данные заявителя (фамилию, имя, отчество, паспортные серия и номер, дата рождения, место постоянно прописки, контактный телефон на случай обратной связи;
• Далее, посередине прописывается название документа, а именно “Заявление о мошенничестве”;
• В основной части подробно описывается суть произошедшей ситуации, в строго хронологическом порядке, с указанием всех участников, мест, даты и последствий произошедшего;

Скачать

Заявление-о-мошенничестве-образец.doc

Излагать свои мысли нужно в строго деловом стиле, кратко, лаконично и “делу”, не используя нецензурные выражения или другие резкие эмоциональные выражения. Описывать ситуацию нужно только в хронологическом порядке, чтобы при прочтении было четко понятно, какое событие и за каким следовало.

• Далее идет часть, в который вы должны изложить свои требования. Рекомендуется это сделать при помощи следующей формулировки: «В виду вышеизложенного прошу возбудить в отношении указанного лица (лиц) уголовное дело по статье 159 Уголовного Кодекса Российской Федерации “Мошенничество”»;
• В самом конце нужно проставить личную подпись с расшифровкой и указанием точной даты подачи заявления;

Совет

Если у вас есть дополнительные материалы, которые могут выступать доказательством совершенных мошенническими лицами действий (свидетельские показания, фотографии или видеозапись, полученная с камер видеонаблюдения, какие-то справки или документы), то их необходимо приложить к заявлению.

Если  в заявлении вы указываете каких-то свидетелей, то в заявлении о мошенничестве важно отразит полную информацию о них: фамилию, имя, отчество, адрес проживания.

После подачи заявления в полицию будет проведена проверка данных и фактов, указанных в заявлении, после чего сотрудниками правоохранительного органа будет принято решение о возбуждении уголовного дела.

В случае если сотрудники органа не найдут достаточного веских оснований для возбуждения уголовного дела, заявителю будет отказано в удовлетворении его требований.

Образец

Скачать

Заявление-о-мошенничестве-образец.doc

Суть понятия

Под мошенничеством принято понимать кражу чужого имущества или прав на что-то путем втирания в доверие жертвы с последующим её обманом. Т.е. человека не обкрадывают в типичном понимании данного понятия, не действуют за его спиной, человек добровольно передает свое имущества мошенникам, которые, досконально изучив особенности его личности, втерлись ему в доверие и после вынудили передать своё имущество в их собственности.

В Уголовном кодексе описываются два типа мошенничества:

• Активный обман;

Суть данного типа заключается в активном навязывании жертве мошенников лживых фактов, из-за чего жертва впадает в заблуждение, что всё, что происходит вокруг – абсолютно законно.

• Пассивный обман;

Используя данный тип обмана мошенники не обрабатывают жертву путем навязывания ей большого потока ложной информации. Они используя обратный первого типу способ  -умалчивание. Тем сам жертва как бы сама загоняет себя в мир “лжи”, домысливая факты, не озвученные преступниками.

Общей чертой обоих типов является обещание, которое преступник дает своей жертве, однако, после получения желаемого имущества или прав, исчезает с поля зрения, оставляя жертву “у разбитого корыта”.

Классификация

В соответствие со статьей 159 УК РФ степени мошенничества классифицируются исходя из размера суммы, на которую мошеннические лица “нагрели” свою жертву. Так, различают следующие типы данного нарушения:

• Мошенничество в значительном размере. Если в результате преступных махинаций гражданин потерял значительную (учитывая его уровень дохода) денежную сумму. Однако, эта сумма не может быть менее двух с половиной тысяч рублей;

Так, например, в результате заключения мошеннической сделки граждан потерял 5 тысяч рублей. Учитывая, что уровень его месячного заработка составляет десять тысяч рублей, краденая сумма является для гражданина значительной.

• В крупном размере. Считается кража имущества или прав на сумму более двухсот пятидесяти рублей;
• В особо крупном размере. Размер кражи должен составлять не менее одного миллиона рублей;

Однако, если мошенничество совершено в сфере кредитования, информационных технологий, предпринимательства или страхования, то размер ущерба крупного и особо крупного мошенничества несколько отличается. Так, мошенничеством в крупном размере считается кража на сумму свыше полутора миллионов рублей, а в особо крупном – свыше шести миллионов рублей.

Внимание

При определении типа мошенничества и меры наказания учитываются количество человек, участвующих в мошеннической сделке, служебное положение и многие другие факторы.

В последующих разделах мы рассмотрим основные сферы деятельности, используемые мошенниками.

В страховании и банковской сфере

Правонарушителем при заключении страхового договора может оказаться, как компания, так и лицо, оформляющее страховку. Так:

• Мошенническая сторона – лицо, оформляющее страховку (физическое лицо);

Пришедшее в страховую лицо может обмануть страховую компанию в следующих аспектах: застраховать имущество, которое ему не принадлежит, предоставлять ненастоящие документы, указывать в договоре сумму, значительно превышающую реальную стоимость страхуемого имущества, заключать страховой договор сразу в нескольких страховых компаниях и т.д.

Кроме того, мошеннические лица могут создать иллюзию наступления страхового случая, при котором компания должна осуществить выплату определенной денежной суммы (поджечь квартиру, имитировать взлом и кражу и т.д.). Если объектом страхования является здоровье, мошенник может умышлено нанести вред здоровью или подделать документы, согласно которым человек приобрел то заболевание, которое в страховом договоре указывается, как страховой случай.

Мошенник может также имитировать беременность с цель получения положенных выплат, подделать данные паспорта, чтобы раньше выйти на пенсию, встать на биржу труда в качестве безработного, имея при этом постоянную работу, подделка больничного листа и многое другое.

• Мошенническая сторона – компания;

Довольно часто мошенники подделывают получение лицензии на осуществление страховой деятельности, тем самым заманивая большое количество клиентов, выбравших страховую на скорую руку. Главная цель таких мошенников – получить оплату в счет заключения страхового договора. Человек узнает о том, что попал в “мошенническую сеть” только при наступлении  страхового случая, когда выясняется, что его имущество не застраховано.

• Мошенническая сторона – представитель лица, оформляющего страховку (юридического лица);

Так, например,правонарушителем может оказаться работодатель, страхующий своих подчиненных (здоровье и т.д.). В этом случае мошенничество может происходить также на этапе оформления страхового договора: указать завышенную стоимость страхуемого имущества, подделать наступление страхового случая и т.д.

• Мошеннические стороны – и страхователь и страхования компания;

В данном случае обе стороны страховой сделки находятся в тайном сговоре. При этом мошенник, который выступает от страховой компании, указывает в договоре максимально большое количество страховых случаях, после чего мошенник, представляющий клиентскую сторону, имитирует их наступление. Полученную сумму стороны делят между собой.

В банковской сфере  объектом мошеннического обмана как правило становится взятие займа. В этом случае мошенник подает в банк заявку на получение кредита, предоставляя поддельные документы, а после получения кредита, исчезает с “награбленным”.

В интернете

Через интернет мошенники чаще всего заманивают своих жертв следующими “приманками:

• Предлагают работу не на полный рабочий день с высоким уровнем дохода;
• Предлагают привлекать к покупке каких-то продуктов, с последующей их перепродажей другим “жертвам” (финансовая пирамида);
• Покупка вещей через онлайн-магазин с необходимостью внесения предоплаты (полной оплаты) покупаемого продукта;
• Просьба о перечислении материальной помощи тяжелобольному ребенку (человеку);
• Другие привлекательные предложения, с необходимостью внесения первого взноса;
• Отправка сообщений с просьбой перечисления определенной суммы денег для получения доступа с другой сумме денег. Мошенник обещает не только вернуть своему “спасителю” сумму, которую была ему одолжена, но и отблагодарить дополнительной суммой денег. После перечисления материальной помощи, люди не дожидаются ни “благодарности” ни своих денег.

Статья 159 УК РФ

Статья 159 УК РФ содержит меры наказания относительно конкретных случаев мошенничества.

• Так, в соответствии со статьей 159 УК РФ, за мошенничество в особо крупном размере, мошенническая сторона может быть приговорена к десяти годам лишения свободы;
• Помимо тюремного наказания мошенник мошеннику может привлечься и к административной ответственности и уплатить штраф до одного миллиона рублей (или сумма дохода за последние три года);

При уплате штрафа тюремный срок может быть сокращен до двух лет.

• В качестве наказания мошеннику могут быть назначены общественно-принудительные работы на срок до пяти лет + тюремное заключение до пяти лет;
• Тюремный срок до шести лет + штрафная санкция до восьмидесяти тысяч рублей (либо доход за последние пол года)

Мошенничество – очень интересное с точки зрения уголовного кодекса правонарушение. Оно основывается на лжи и использовании доверия близких и посторонних людей в интересах мошенника. Поэтому практически каждый случай мошенничества уникален по своему. Связано это с тем, что использовать одну и ту же схему мошенничества достаточно сложно и весьма опасно для злоумышленника, так как сама схема быстро раскрывается и становится общеизвестной. Можно даже сказать, что мошенничество это тот вид преступления, который требует индивидуального подхода к каждой жертве.

Хоть способы мошенничества и разнообразны, практически полностью его суть и наказания прописаны в статье 159 УК РФ. Её основные принципы были установлены в Федеральном Законе №420-ФЗ.

Статья 159 УК РФ

Данная статья УК РФ состоит из 7 частей, объединяющих в себе семь общих видов мошенничества.

Часть первая

Классическое мошенничество – хищение чужого имущества с помощью обмана без отягчающих обстоятельств.

Виды наказания:

• Штраф до 120000 рублей;
• Компенсация в размере годовой зарплаты осужденного;
• 360 часов обязательных работ;
• 1 год исправительных работ;
• До 2 лет лишения свободы.

Часть вторая

Мошенничество, причинившее значительный ущерб потерпевшему либо совершенное по предварительному сговору двумя и более злоумышленниками.

Виды наказания:

• Штраф до 300000 рублей;
• Компенсация в размере зарплаты виновного за два года;
• 480 часов обязательных работ;
• 2 года исправительных работ;
• До 5 лет лишения свободы.

Внимание

Стоит сделать дополнение. Если двое или более злоумышленников совершили мошенничество, то должен быть доказан факт предварительного сговора. То есть суд должен доказать, что мошенники действовали по предварительно составленному плану. Иначе это будет считаться простым мошенничеством.

Часть третья

Мошенничество в крупном размере или же с использованием служебного положения.

Виды наказания:

• Штраф до 500000 рублей;
• Штраф в размере дохода осужденного за 3 года;
• До 5 лет принудительных работ с ограничением свободы на 2 года;
• Лишение свободы сроком до 6 лет с выплатой штрафа.

Стоит дополнительно отметить, что осужденный лишается своих полномочий и теряет возможность занимать подобные должности.

Часть четвертая

Совершенное преступной группировкой мошенничество или же мошенничество в особо крупном размере:

Виды наказания:

• Штраф до 1 миллиона;
• Лишение свободы на срок до 10 лет со штрафом либо с последующим ограничением свободы на 2 года.

Так же под этот пункт попадает мошенничество с недвижимостью и жильем.

Часть пятая

Преднамеренное несоблюдение условий договора с целью мошенничества, повлекшее значительный ущерб

Виды наказания:

• Штраф до 300000 рублей;
• Штраф размером в двухгодовой заработок виновного гражданина;
• До 400 часов обязательных работ;
• 2 года исправительных работ;
• Лишение свободы на срок до 5 лет.

Часть шестая

Преднамеренное несоблюдение условий договора с целью мошенничества, повлекшее крупный ущерб.

Виды наказания:

• Штраф 500000 рублей;
• Штраф в размере трехгодового заработка осужденного;
• До 5 лет исправительных работ;
• До 6 лет лишения свободы.

Часть седьмая

Преднамеренное несоблюдение условий договора с целью мошенничества, повлекшее особо крупный ущерб. Имеет только одну строгую форму наказания – тюремное заключение на срок до 10 лет и штраф до миллиона, с последующим ограничением свободы на 3 года.

Дополнения:

• Значительный ущерб – ущерб, превысивший 10000 рублей, крупный – свыше 3000000 рублей, особо крупный – свыше 12000000 рублей;
• В частях пять, шесть и семь рассматриваются только преднамеренные условия договора. Если обвиняемый сможет доказать, что соблюдению условий договора помешали действия непреодолимых обстоятельств, то несоблюдение договора мошенничеством считаться не может.

Виды мошенничества

К сожалению, статья 159 УК РФ не дает представления о том, что такое мошенничество на самом деле. Поэтому стоит рассмотреть этот вопрос отдельно. Мошенничество – правонарушение гибкое, коварное, встретиться с ним можно в абсолютно любой сфере жизни:

• Финансовые пирамиды. Массовое мошенничество, завлекающее сотни и тысячи людей. Ярким примером может послужить “МММ”. Основывается такой вид мошенничества на обещании увеличить внесенные вклады без какого либо труда со стороны жертвы;
• Мошенничество в азартных играх. Подразумевается не только обман в азартных играх на деньги, но и массовое мошенничество в казино с помощью специализированных средств;
• Автомошенничество, такое как продажа заложенного или угнанного автомобиля, а так же мошенничество со страховкой ОСАГО или при ДТП;
• Мошенничество с использованием средств мобильной связи (те самые “Отправьте СМС с кодом и примите участие в розыгрыше” и “Звонки родственника, попавшего в беду”);
• Мошенничество с помощью интернета: от обмана на сайтах знакомств до хищения личных данных пользователей;
• Мошенничество со счетами в банках и пластиковыми картами, а так же с валютой;
• Десятки видов уличного мошенничества.

Это только самые популярные виды обмана граждан, от которых не застрахован никто. Мошенничеством можно заниматься в любой сфере жизни, однако при этом оно все равно останется уголовно наказуемым и весьма тяжелым преступлением.